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發(fā)布時間：2024-11-19
??二O二四年十一月十一日，煙臺銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）董事會采取現(xiàn)場會議結合視頻會議方式在煙臺召開了本行第八屆董事會2024年第三次臨時會議，審議通過了煙臺藍天投資發(fā)展集團有限公司（以下簡稱“藍天集團”）集團授信業(yè)務的重大關聯(lián)交易議案。本行根據(jù)《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》、《煙臺銀行股份有限公司關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，對關聯(lián)交易信息披露如下：
??一、關聯(lián)交易概述及交易標的情況
??本行董事會對藍天集團授信類重大關聯(lián)交易事項進行審議，會議同意給予煙臺藍天投資發(fā)展集團有限公司綜合授信122,000萬元，其中敞口授信額度105,000萬元、低風險額度17,000萬元。
??二、交易對手情況
??煙臺藍天投資發(fā)展集團有限公司是煙臺藍天投資控股有限公司母公司。煙臺藍天投資控股集團有限公司已于2024年10月31日將其持有的本行股份全部無償劃轉給煙臺市財金發(fā)展投資集團有限公司，但根據(jù)《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》第八條規(guī)定：在過去十二個月內或者根據(jù)相關協(xié)議安排在未來十二個月內存在關聯(lián)方定義情形的可認定關聯(lián)方，因此本行依舊將其按照關聯(lián)方進行管理，與本行發(fā)生的交易列為關聯(lián)交易。
??煙臺藍天投資發(fā)展集團有限公司是煙臺市人民政府批準組建的市級國有資本投資運營公司，股東分別為：煙臺市人民政府國有資產監(jiān)督管理委員會控股90%、山東省財欣資產運營有限公司控股10%。該集團是煙臺市市級重要的城市開發(fā)建設與運營服務和國有資產投資管理主體，承擔市級重大建設項目投資任務，是煙臺市四大平臺公司之一。
??公司經營范圍主要包括：以自有資產投資及咨詢服務、股權投資、股權投資管理、房地產開發(fā)經營、房地產租賃經營、市政設施管理、市政道路工程建筑等（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。
??藍天集團及關聯(lián)企業(yè)經營穩(wěn)定，財務指標正常，所屬行業(yè)符合本行授信政策導向。
??三、關聯(lián)交易的定價依據(jù)
??本行與藍天集團的關聯(lián)交易堅持遵循一般商業(yè)原則，不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件，各授信成員貸款利率按照本行的定價政策辦法執(zhí)行，符合中國人民銀行利率政策以及本行同類產品定價相關管理制度。
??四、關聯(lián)交易金額及相應比例
??本次本行給予藍天集團綜合授信122,000萬元，其中敞口授信額度105,000萬元、低風險額度17,000萬元。
??截至2024年9月末，本行資本凈額122.14億元，如果該集團10.5億元敞口授信全部用信后，占本行上季度末資本凈額的8.6%，符合“對單個關聯(lián)法人或非法人組織所在集團客戶的合計授信余額不得超過本行上季末資本凈額的15%”的要求；屆時本行對全部關聯(lián)方的授信余額約26.87億元，占本行上季度末資本凈額的22.00%，符合監(jiān)管“商業(yè)銀行對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的50%”之規(guī)定。
??五、股東（大）會、董事會決議，關聯(lián)交易控制委員會的意見或決議情況
??（一）董事會關聯(lián)交易控制委員會履行的程序
??本行第八屆董事會關聯(lián)交易控制委員會2024年第二 ?次臨時會議審查并通過了《關于審查重大關聯(lián)交易的議案》并同意將該議案提交第八屆董事會2024年第三次臨時會議審議。
??（二）董事會履行的程序
??本行第八屆董事會2024年第三次臨時會議審議并通過了《關于審查重大關聯(lián)交易的議案》。有效表決票數(shù)10票，表決結果：同意10票，反對0票，棄權0票。獨立董事發(fā)表獨立意見。
??六、獨立董事發(fā)表意見情況
??本行4名獨立董事對煙臺藍天投資發(fā)展集團有限公司的集團綜合授信業(yè)務關聯(lián)交易議案發(fā)表了表示同意的獨立意見，并出具了獨立董事書面意見。
??七、關聯(lián)交易的影響
??本行對煙臺藍天投資發(fā)展集團有限公司的集團授信業(yè)務，定價合理、公平，符合監(jiān)管部門相關法規(guī)要求及本行關聯(lián)交易管理相關規(guī)定，授信流程符合本行內部控制制度要求。本次關聯(lián)交易為本行正常業(yè)務，對本行正常經營活動及財務狀況等無重大影響。
??特此公告。
??煙臺銀行股份有限公司董事會
??2024年11月19日
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